Hebel- & Risiko-Rechner (Long/Short)
Simuliere die Auswirkungen von Hebeln auf dein Kapital. Wähle deine Richtung (Long oder Short) und teste extreme Marktszenarien.
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x2x5x10x15x20
-50%0%+500%+1000%+2000%
Bewege den Slider, um die Entwicklung des Basiswerts (z.B. Aktie) zu simulieren.
Basiswert Direktinvestment (Hebel x1)
Entwicklung:+10,00 %
Gewinn/Verlust:+100 €
Endkapital:1.100 €
Gehebeltes Investment
Hebel-Ergebnis:+50,00 %
Gewinn/Verlust:+500 €
Endkapital:1.500 €
Wichtiger Risikohinweis: Dieser Rechner dient nur zur Veranschaulichung des mathematischen Hebeleffekts bei Long- und Short-Positionen. Er berücksichtigt keine Kosten (Spread, Zinsen, Gebühren) und keine produktspezifischen Barrieren. Hebelprodukte sind hochriskant und können sehr schnell zum Totalverlust führen.
Häufige Fragen zum Hebel-Trading
Funktionsweise & Begriffe
Was bedeutet „Hebel“ einfach erklärt?
Der Hebel wirkt wie ein Verstärker für dein Kapital. Anstatt eine Aktie für 1.000 € direkt zu kaufen, hinterlegst du bei einem Hebelprodukt (z.B. mit Faktor 10) nur einen Bruchteil des Wertes als Sicherheitsleistung (Margin), bewegst aber trotzdem den vollen Gegenwert von 1.000 € am Markt.
Das Ergebnis: Steigt die Aktie um 1%, steigt dein eingesetztes Kapital um 10%. Fällt sie um 1%, verlierst du 10%. Der Hebel multipliziert also sowohl Gewinnchancen als auch Verlustrisiken.
Das Ergebnis: Steigt die Aktie um 1%, steigt dein eingesetztes Kapital um 10%. Fällt sie um 1%, verlierst du 10%. Der Hebel multipliziert also sowohl Gewinnchancen als auch Verlustrisiken.
Was ist der Unterschied zwischen Long und Short?
Das beschreibt die Richtung, auf die du setzt:
- Long gehen: Du kaufst ein Produkt, weil du erwartest, dass der Kurs des Basiswerts (z.B. der Aktie) steigt.
- Short gehen: Du verkaufst (leer) oder kaufst ein Short-Produkt, weil du erwartest, dass der Kurs fällt. Du profitierst also von fallenden Märkten.
Risiken & Kosten
Was passiert bei einem „Knock-Out“ (Totalverlust)?
Das ist das zentrale Risiko vieler Hebelprodukte (wie Knock-Out-Zertifikate). Bewegt sich der Markt zu stark gegen dich, erreicht dein Verlust 100% deines eingesetzten Kapitals.
Bei vielen Produkten gibt es eine sogenannte „Knock-Out-Schwelle“. Wird diese berührt, verfällt das Produkt sofort und dein gesamter Einsatz ist verloren. Der Rechner zeigt dieses Szenario mit dem roten „TOTALVERLUST“-Overlay an.
Bei vielen Produkten gibt es eine sogenannte „Knock-Out-Schwelle“. Wird diese berührt, verfällt das Produkt sofort und dein gesamter Einsatz ist verloren. Der Rechner zeigt dieses Szenario mit dem roten „TOTALVERLUST“-Overlay an.
Sind in diesem Rechner Kosten und Gebühren enthalten?
Nein. Dieser Rechner zeigt nur den rein mathematischen Hebeleffekt. Im echten Handel fallen Kosten an, die deine Rendite schmälern:
- Spread: Der Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufskurs.
- Ordergebühren: Kosten des Brokers für den Kauf/Verkauf.
- Finanzierungskosten: Zinsen, die anfallen, wenn du Hebelprodukte (wie CFDs) über Nacht hältst.
Transparenz: So rechnet der Hebel-Rechner
Der Rechner nutzt einfache Mathematik. Um die Ergebnisse nachvollziehbar zu machen, zeigen wir hier ein konkretes Beispiel, wie sich der Hebeleffekt errechnet.
Unser Beispiel-Szenario:
Eigenkapital: 1.000 €
Hebel: x5
Markt (Long): +10 %
🛡️ Rechnung ohne Hebel (x1)
Marktentwicklung:
+10 %
Rechnung:
1.000 € × 0,10
Dein Gewinn:
+100 €
Endkapital: 1.100 €
Rechnung mit Hebel (x5)
Der entscheidende Schritt: Der Hebel multipliziert die prozentuale Marktbewegung.
Hebel-Wirkung:
10 % × 5 = +50 %
Rechnung auf Kapital:
1.000 € × 0,50
Dein Gewinn:
+500 €
Endkapital: 1.500 €